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¿QUÉ SON ETF?

QUÉ SON ETF

Si estás puesto en el mundo de las inversiones, es probable que hayas escuchado hablar sobre qué son ETF.

Sin embargo ¿conoces su verdadera utilidad? ¿sabes cuáles son sus principales ventajas y riegos?

CARACTERÍSTICAS

ETF proviene de las siglas en inglés Exchange Traded Funds. Traducido al español, se tratan de fondos de inversión cotizados, también conocidos como fondos cotizados.

Básicamente, son productos financieros que cuentan con la peculiar característica de combinar la operativa de las acciones con la estructura de fondos de inversión.

Con ello, se intentan disminuir las comisiones todo lo posible pero, al mismo tiempo, siguiendo los índices como los fondos indexados.

Es decir, comprar un ETF consiste en comprar un producto lo más parecido a una acción. No obstante, en este caso se cotiza en el mercado de valores secundarios.

Decimos que sería lo más parecido a una acción puesto que se negocia con este producto del mismo modo que con las acciones. Esto significa, comprando y vendiendo de manera instantánea según el valor cotizado o índice de referencia en un momento concreto.

Ahora, lo que compramos con ETF no son acciones, es en este punto donde entra la magia de los fondos de inversión, ya que lo que adquirimos son varios valores que tienen las propiedades de las acciones.

El principal objetivo de un ETF es reproducir el desempeño de un índice o mercado concreto.

Por esta razón, en caso de que el mercado se encuentre ante una tendencia alcista o suba, el ETF subirá con ello. Lo mismo ocurre en el caso contrario, es decir, si el mercado baja o se sitúa ante una tendencia bajista, los fondos cotizados también bajarán.

Para que esto sea comprendido en su totalidad, pondremos un ejemplo:

Supongamos que un ETF replica al Dow Jones o, lo que es lo mismo, está indexado en base al mismo.

Esto quiere decir que si el Dow Jones sube un 9% de manera anual, el ETF subirá el mismo porcentaje.

Lo mismo sucede en el momento en que el Dow Jones baje, lo que desencadenará que el fondo de inversión cotizado baje también.

QUE SON ETF

VENTAJAS ETF

Ahora bien, conociendo qué son ETF y cómo funcionan, es posible que te estés preguntando: “Pero, ¿qué diferencias existen entre ETFs y fondos de inversión tradicionales?”.

Existen ciertas ventajas, que trataremos en este apartado, y ciertos inconvenientes, los cuales explicaremos en el siguiente punto.

Dicho esto, comencemos desarrollando sus principales ventajas, que son:

  • Bajas comisiones: Como ya hemos mencionado en la anterior explicación, los ETF son productos financieros que replican índices. El hecho de que las comisiones sean bajas es debido a que, a diferencia de otros fondos, no es necesario un equipo de expertos analistas. Además, esto hace que la inversión sea pasiva. En caso de haber analistas, sería una inversión activa.
  • Se ofrece apalancamiento: Cuando tienes una predicción sólida, el apalancamiento te permite poder obtener mayores beneficios.
  • Buen rendimiento: Otra de sus grandes características es que cuentan con un rendimiento sumamente parecido al de los mercados a largo plazo. Esto ocurre porque lo que sucede precisamente es que replican este tipo de mercados.
  • Accesibilidad: Estos fondos de inversión cotizados no cuentan con un importe de entrada mínimo.
  • Facilidad de negociación: En anteriores ejemplos hemos comparado los ETF a acciones y, como explicamos en su momento, esto se debe a que cuentan con la genial característica de tener una sencilla negociación, es decir, sencillez de compra y venta.
  • Control de precio: A raíz de la última ventaja descrita, debemos mencionar que el hecho de que sean productos que cotizan en bolsa, hacen que sea fácil poder controlar el precio con el que realizar operaciones con ellos.
  • Variedad: Con esta variedad nos referimos al amplio abanico de índices que replican. Podemos encontrar réplicas de índices como el SP 500 o incluso el Ibex 35, pero también podemos encontrar otros menos habituales, como los especializados en sectores concretos o en diferentes regiones del mundo.
  • Diversificación: Esto significa que con tan sólo una compra adquieres una cesta de productos. Esto último se debe a que no es lo mismo a una acción, con la que tan sólo obtienes una acción.
QUE SON ETF

INCONVENIENTES ETF

Sin embargo, no todo es de color rosa. En los ETF también existen ciertas desventajas, como son:

  • No cuentan con ventaja fiscal: A diferencia de los fondos tradicionales, los ETFs no cuentan con una ventaja fiscal en traspasos, por lo menos en España. Esto significa, que cada vez que se produzca un beneficio tienes la obligación de pagar los impuestos correspondientes. No obstante, las leyes pueden cambiar de un día para otro.
  • Son réplicas: Aunque el hecho de que repliquen a los mercados puede tener varios puntos positivos, también encontramos puntos negativos. En este caso, hacemos referencia al hecho de que en caso de mercado bajista, los ETF replicarán dicho movimiento.
  • Gestión pasiva: Dentro del apartado de las ventajas, explicábamos que los ETFs son productos pasivos. Sin embargo, esto significa que no es posible ganar más que el mercado. Bien es cierto que no se trata de una característica determinante, puesto que es muy complicado combatir con el mercado.
  • Broker: Como ya sabemos, los ETF cuentan con comisiones más bajas. No obstante, tenemos el inconveniente de que será el mismo bróker el que te hará pagar por cada operación realizada. Por este mismo motivo, los traders que invierten en este producto suelen hacerlo en cantidades grandes o medias, pero no bajas.
QUE SON ETF

TIPOS

Existen ETFs de diferente naturaleza, pero ¿cómo escoger uno en el que invertir?

Lo cierto, es que elegir un tipo u otro depende de tus intereses personales como trader. Para que te hagas una idea de las distintas clases que podemos encontrar, seguidamente mostramos un listado de distintos tipos de ETF:

  • Renta variable
  • Renta fija
  • ETF monetarios o divisas
  • Materias primas
  • ETFs especializados en sectores concretos
  • Regiones del mundo

INVERTIR EN ETF

Conociendo todo lo que hemos explicado hasta el momento, es probable que te estés preguntando: “¿Cómo invertir en ETF?

Lo cierto es que no tiene mucho misterio, tan sólo debes seguir dos pasos:

  1. Estudiar y analizar los ETFs para poder decidir en cuál de ellos invertir
  2. Elegir el bróker en el que comprarás este producto financiero. En este paso, debemos tomar en consideración que no todos los brokers permiten realizar dicha compra, por lo que debes informarte bien sobre cuáles ofrecen este producto.

A modo de conclusión: Aún teniendo ciertas desventajas, los ETF son un muy buen producto financiero a tener en cuenta si eres inversor.

Asimismo, cabe mencionar que cuentan con un riesgo bastante limitado y que, además, se considera una inversión pasiva, para la que no tienes que dedicar demasiado tiempo mensualmente.

QUE SON ETF